A5創(chuàng)業(yè)網(wǎng)(公眾號:iadmin5)10月12日訊，近日人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布 《互金從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》從而建立監(jiān)督管理與自律管理相結合的反洗錢監(jiān)管機制。
據(jù)悉，《管理辦法》出臺主要目的一是建立監(jiān)督管理與自律管理相結合的反洗錢監(jiān)管機制。二是建立對全行業(yè)實質(zhì)有效的框架性監(jiān)管規(guī)則?！豆芾磙k法》對從業(yè)機構需要履行的反洗錢義務進行原則性規(guī)定。同時，明確由互金協(xié)會協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織制定行業(yè)規(guī)則，實現(xiàn)監(jiān)管和自律管理的有效銜接。
客戶當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金收支，金融機構、非銀行支付機構以外的從業(yè)機構應當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)提交大額交易報告。
管理辦法規(guī)定，從業(yè)機構要確定并適時調(diào)整客戶風險等級，對于高風險客戶，從業(yè)機構應當采取合理措施了解其資金來源，不得為身份不明或者拒絕身份查驗的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得與明顯具有非法目的的客戶建立業(yè)務關系。
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