在資產(chǎn)管理行業(yè)中，保險資管機構(gòu)憑借資金體量大、負債周期長、投資風格穩(wěn)健的核心優(yōu)勢占據(jù)重要地位。其日常運營需處理海量交易單據(jù)、復雜合同文本及頻繁更新的監(jiān)管政策文件，如何將這些非結(jié)構(gòu)化文檔高效、準確、可追溯地轉(zhuǎn)化為結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，成為提升核心競爭力、防范操作風險的關鍵。近日，某頭部保險資管公司通過與合合信息開展兩期遞進式合作，構(gòu)建文檔解析、抽取與比對核心能力，在交易管理、對賬管理等多場景實現(xiàn)數(shù)字化升級，達成“運營提效”與“合規(guī)賦能”雙重目標。
據(jù)悉，該公司此前在基金運營與合規(guī)管理領域面臨雙重挑戰(zhàn)?；疬\營層面，每日需處理大量來自各方機構(gòu)的基金確認單、對賬單、提取指令等單據(jù)，這些單據(jù)格式各異且多為掃描件或PDF，依賴人工錄入核對，不僅耗時耗力，更易因人為失誤引發(fā)風險。合規(guī)管理層面，法務部門需審核大量用印前后合同文本防范條款篡改風險，合規(guī)團隊需跟蹤比對高頻更新的監(jiān)管文件，投資監(jiān)督環(huán)節(jié)需嚴格核查不同版本投資監(jiān)督事項表，傳統(tǒng)人工比對方式效率低下，難以保障審查的全面性與準確性。
針對上述痛點，雙方合作的一期項目聚焦基金運營場景效率提升，部署合合信息INTSIG DocFlow文檔自動化處理平臺，構(gòu)建海量多格式業(yè)務單據(jù)自動化處理能力。該平臺具備高精度場景化智能解析與信息抽取能力，可兼容復雜版式與多種文件格式，能智能優(yōu)化文檔模糊、傾斜等圖像質(zhì)量問題，完整還原無線表格、合并單元格等復雜結(jié)構(gòu)的表格邏輯，精準提取行列數(shù)據(jù)。在實際應用中，系統(tǒng)可精準抽取基金申購贖回確認單中的申請日期、基金代碼等核心要素，以及基金對賬單中的持有份額、凈值等數(shù)據(jù)，并自動對接內(nèi)部運營管理系統(tǒng)，實現(xiàn)“文檔輸入-數(shù)據(jù)輸出-業(yè)務處理”端到端自動化閉環(huán)，顯著減少人工干預。
二期項目則聚焦深化合同與文檔管理風控能力，引入合合信息TextIn合同比對產(chǎn)品。該產(chǎn)品支持多格式文檔一鍵比對，可精準定位文本段落、表格、印章間的差異，實現(xiàn)差異全量覆蓋，平均2分鐘即可完成100頁文檔比對，且支持差異結(jié)果一鍵導出。目前，該能力已廣泛應用于多個合規(guī)場景：合同用印審核中，自動高亮版本間增刪改內(nèi)容，杜絕擅自篡改風險；政策更新追蹤中，快速定位監(jiān)管文件條款變動并留痕存檔，提升響應效率；投資監(jiān)督中，精準識別投資監(jiān)督事項表的要求變化，規(guī)避投資越權(quán)與違約風險。
此次合作通過分階段遞進式建設，高效破解了保險資管運營與合規(guī)環(huán)節(jié)的核心痛點。依托合合信息的文檔智能處理技術(shù)，該頭部保險資管公司成功實現(xiàn)非結(jié)構(gòu)化文檔向結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的高效轉(zhuǎn)化，不僅大幅提升運營效率、降低人工風險，更強化了合規(guī)風控的全面性與準確性，為行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了可借鑒的實踐范例。
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